【培訓(xùn)對(duì)象】
相關(guān)需求者

【培訓(xùn)收益】
回顧保險(xiǎn)行業(yè)數(shù)十年歷程 分析保險(xiǎn)行業(yè)熱點(diǎn)：保險(xiǎn)科技、網(wǎng)絡(luò)互助、國(guó)內(nèi)養(yǎng)老需求 展望未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)

一、宏觀背景下金融領(lǐng)域何去何從
1、財(cái)稅、貨幣與金融政策方面
看一看財(cái)政的賬本
案例：財(cái)政部的收入與支出
目前稅收問(wèn)題的反思
案例：2018、2019增值稅率下降，企業(yè)普遍未感覺(jué)輕松
《綱要》提出“建立現(xiàn)代財(cái)稅金融體制”：
“加快建立現(xiàn)代財(cái)政制度”，“完善現(xiàn)代稅收制度”
案例：史鑒“營(yíng)改增”、“國(guó)地稅合并”
央行不搞大水漫灌
案例：回顧2009年四萬(wàn)億財(cái)政刺激、2015年連續(xù)降準(zhǔn)降息的副作用
《綱要》提出“深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革”
案例：2020年金融領(lǐng)域給實(shí)體經(jīng)濟(jì)讓利1.5萬(wàn)億，后續(xù)如何建立常態(tài)化機(jī)制
未來(lái)的方向：投商行一體化、資產(chǎn)證券化
關(guān)于金融的表述則更多在于完善監(jiān)管和防范風(fēng)險(xiǎn)
案例：P2P爆雷、信托爆雷、私募基金失聯(lián)、螞蟻集團(tuán)IPO未成功的秘密
未來(lái)監(jiān)管的重點(diǎn)：行業(yè)自律
案例：2019年銀行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《職業(yè)操守》
2、綜合金融將是未來(lái)的趨勢(shì)
金融七大牌照
七大牌照——銀、保、信、券、金、期、基
以往的金融領(lǐng)域：客戶圍著機(jī)構(gòu)——銀行，坐等客戶上門；證券，吸引客戶來(lái)炒股；保險(xiǎn)，只說(shuō)保險(xiǎn)不談其他
未來(lái)的金融領(lǐng)域：機(jī)構(gòu)圍著客戶轉(zhuǎn)——流量時(shí)代轉(zhuǎn)向存量時(shí)代，新客戶開(kāi)拓越來(lái)越難
案例：CHFP理財(cái)師的前世今生，香港保誠(chéng)第一總監(jiān)的經(jīng)歷

二、從保險(xiǎn)發(fā)展歷程看未來(lái)政策趨勢(shì)
1、保險(xiǎn)業(yè)起步
中美保險(xiǎn)不歡而散
央行對(duì)平安的忠告
反思：中國(guó)是個(gè)大市場(chǎng)，外資始終覬覦
2、破冰之旅
友邦的代理人制度
中國(guó)第一部《保險(xiǎn)法》：人民保險(xiǎn)正式分家
反思：外國(guó)的經(jīng)再好，不能念歪
3、坎坷道路
投連險(xiǎn)風(fēng)波——方向是對(duì)的，時(shí)機(jī)是錯(cuò)的
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司
代理人轉(zhuǎn)型——獨(dú)立代理人是個(gè)啥
反思：轉(zhuǎn)型必定艱難，需打提前量

三、保險(xiǎn)科技，趨勢(shì)已起
1、保險(xiǎn)科技新階段
國(guó)內(nèi)監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)渠道的發(fā)展
重大技術(shù)重塑保險(xiǎn)各個(gè)環(huán)節(jié)
各方主體參與保險(xiǎn)科技
2、傳統(tǒng)保險(xiǎn)公司轉(zhuǎn)型之路
科技賦能代理人
案例：五大險(xiǎn)企加碼“保險(xiǎn)+”生態(tài)、AIG的組織架構(gòu)探討
3、互聯(lián)網(wǎng)直銷公司
眾安在線：轉(zhuǎn)型健康生態(tài)
泰康在線：布局“大健康+互聯(lián)網(wǎng)”

四、相互保險(xiǎn)與網(wǎng)絡(luò)互助
1、相互保險(xiǎn)——共有、共治、共享的保險(xiǎn)組織
相互保險(xiǎn)與傳統(tǒng)保險(xiǎn)公司差異
政策推動(dòng)我國(guó)相互保險(xiǎn)組織近兩年快速發(fā)展
案例：信美相互
2、網(wǎng)絡(luò)互助不是保險(xiǎn)
網(wǎng)絡(luò)互助是一種新型健康風(fēng)險(xiǎn)分散機(jī)制
監(jiān)管空白導(dǎo)致我國(guó)網(wǎng)絡(luò)互助平臺(tái)井噴式發(fā)展
網(wǎng)絡(luò)互助如何解決“劣幣驅(qū)逐良幣”？
案例：水滴互助、相互寶

五、國(guó)內(nèi)養(yǎng)老金的現(xiàn)狀及發(fā)展探討
1、中國(guó)老齡化有多嚴(yán)重
數(shù)據(jù)說(shuō)話：老齡化
遠(yuǎn)水解不了近渴，況且遠(yuǎn)水還不夠——老齡化牽涉到住房、教育
2、第一支柱：社保
社保缺口究竟有多大
社保缺口的成因不只是老齡化
社保缺口的解決方向
3、第二支柱：年金
推了若干年，始終推不開(kāi)
4、第三支柱：多類養(yǎng)老產(chǎn)品
商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司會(huì)是主力嗎
養(yǎng)老市場(chǎng)趨勢(shì)：商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)、資管產(chǎn)品、養(yǎng)老保障產(chǎn)品
養(yǎng)老產(chǎn)品推不動(dòng)的根本原因：個(gè)人意識(shí)尚未轉(zhuǎn)變 

獨(dú)立宏觀經(jīng)濟(jì)研究者
曾任A股創(chuàng)優(yōu)股份（831259） 研發(fā)副總裁
曾任美地東方投資咨詢 宏觀及行業(yè)研究員
曾任東方華爾金融咨詢 首席研究員
曾任華爾金服網(wǎng)絡(luò)科技 宏觀策略分析師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
2012年以宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)支持，與前東亞銀行營(yíng)銷專家合作，在國(guó)內(nèi)開(kāi)展海外地產(chǎn)投資咨詢項(xiàng)目推廣，至2016年投資收益率超過(guò)100%。
作為在全國(guó)培養(yǎng)了超過(guò)三十萬(wàn)理財(cái)師的東方華爾金融培訓(xùn)集團(tuán)首席講師，恪守“知行合一”。理論聯(lián)系實(shí)際的原則，將培訓(xùn)、投資顧問(wèn)、實(shí)戰(zhàn)三者結(jié)合，相輔相成。
個(gè)人投資組合，連續(xù)多年，年平均收益率超過(guò)20%。
帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)，為多家私募基金提供宏觀、行業(yè)、企業(yè)研究服務(wù)，幫助某私募基金于2020年底抄底鐵礦石期貨，收益率超過(guò)100%。為多家企業(yè)提供投融資咨詢（梳理企業(yè)資料、尋找潛在投資者、促成企業(yè)融資），將市場(chǎng)中的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，融入到金融培訓(xùn)的認(rèn)證類及實(shí)戰(zhàn)類課程之中。
宋老師曾以宏觀經(jīng)濟(jì)研究為多個(gè)領(lǐng)域投資提供幫助指導(dǎo)。2012年協(xié)助投資美國(guó)西海岸奧蘭治縣多個(gè)房地產(chǎn)投資項(xiàng)目，五年內(nèi)收益率超100%。2014年，以賣方顧問(wèn)身份協(xié)助東方華爾完成4000萬(wàn)元A輪融資。2018年，協(xié)助創(chuàng)優(yōu)股份實(shí)現(xiàn)教育培訓(xùn)轉(zhuǎn)型，完成戰(zhàn)略重組。2016-2019年，為華爾金服網(wǎng)絡(luò)科技提供宏觀研究、行業(yè)研究，協(xié)助公司實(shí)現(xiàn)多項(xiàng)目年均復(fù)合利潤(rùn)率超17%。
宋老師多年宏觀經(jīng)濟(jì)研究、宏觀投資咨詢，最大特點(diǎn)“從投資角度看宏觀”，因此重點(diǎn)在于“分析行業(yè)發(fā)展未來(lái)、研究企業(yè)利潤(rùn)增長(zhǎng)”，針對(duì)不同行業(yè)，以靜態(tài)、經(jīng)濟(jì)周期、生命周期等多個(gè)維度，建立統(tǒng)一數(shù)學(xué)模型，總結(jié)出一套關(guān)于企業(yè)升級(jí)與轉(zhuǎn)型的方法論，獲得眾多企業(yè)家及政府機(jī)構(gòu)的高度認(rèn)同并用于實(shí)戰(zhàn)，取得良好的效果。
宋老師多年來(lái)始終堅(jiān)持獨(dú)立客觀的執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則，協(xié)助多家公司完成戰(zhàn)略目標(biāo)，應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)，幫助企業(yè)健康發(fā)展，實(shí)現(xiàn)價(jià)值持續(xù)增長(zhǎng)。

【主講課程】
宏觀經(jīng)濟(jì)類
《宏觀類-2021年宏觀經(jīng)濟(jì)展望》
《宏觀類-2021年兩會(huì)政府工作報(bào)告六大核心看點(diǎn)》
《宏觀類-汽車產(chǎn)業(yè)形勢(shì)》
《宏觀類-中國(guó)商業(yè)教育輔導(dǎo)市場(chǎng)分析及政策解讀》
《宏觀類-十九屆四中全會(huì)精神解讀》
《宏觀類-中美貿(mào)易戰(zhàn)背景下企業(yè)發(fā)展之路.》
《宏觀類-宏觀經(jīng)濟(jì)與市政行業(yè)形勢(shì)解讀》
《宏觀類-宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展.》
《宏觀類-“一帶一路”倡議與重慶對(duì)外開(kāi)放研究》
《宏觀類-中國(guó)經(jīng)濟(jì)”雙循環(huán)“解讀》
《宏觀類-混合所有制改革最新政策解讀》
金融類
《金融類-當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與銀行應(yīng)對(duì)建議》
《金融類-當(dāng)前金融環(huán)境下的投融資與資本運(yùn)作》
《金融類-資管新規(guī)解讀與金融從業(yè)者新挑戰(zhàn)》
《金融類-零售金融趨勢(shì)與創(chuàng)新》
《金融類-互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》
《金融類-融資租賃運(yùn)作模式與業(yè)務(wù)能力提升》
《金融類-金融防詐騙.》
《金融類-理財(cái)經(jīng)理訓(xùn)練營(yíng)》
個(gè)人投資類
《個(gè)人投資類-揭秘公募基金投資的秘密.》
《個(gè)人投資類-中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)解析與家庭理財(cái)之路. 》
《個(gè)人投資類-家庭綜合理財(cái)設(shè)計(jì)與實(shí)施》
《個(gè)人投資類-宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置》
《個(gè)人投資類-從宏觀及企業(yè)稅負(fù)看高凈值及中產(chǎn)客戶需求》
行業(yè)研究類
《行業(yè)研究類-建筑行業(yè)發(fā)展形勢(shì)展望》
《行業(yè)研究類-2021年兩會(huì)“精神”與十四五規(guī)劃2035遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要-建筑工程》
《行業(yè)研究類-財(cái)務(wù)分析在投融資公司估值中的應(yīng)用》
《行業(yè)研究類-“新基建”相關(guān)政策解讀與工程企業(yè)應(yīng)對(duì)政策. 》
《行業(yè)研究類-當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資應(yīng)對(duì)》
《行業(yè)研究類-從疫情前后財(cái)政與稅收看企業(yè)負(fù)擔(dān)》

【學(xué)員評(píng)價(jià)】
宋老師的宏觀觀點(diǎn)，獨(dú)到犀利，深入淺出，聽(tīng)得懂、學(xué)得會(huì)、用得上！
——北京市藥師協(xié)會(huì)副秘書(shū)長(zhǎng) 田見(jiàn)龍

宋老師學(xué)富五車，能表達(dá)的東西太多了！ ——經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)出版社 陳莎莎

你給我這么專業(yè)的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！ ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領(lǐng)導(dǎo)也特別認(rèn)可您，所以想請(qǐng)您多講一些，我們正在學(xué)習(xí)，內(nèi)容太豐富了！
——新華社旗下中國(guó)財(cái)富網(wǎng) 陳曉燕 

• 保險(xiǎn)行業(yè)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

   

  課程背景壽險(xiǎn)行業(yè)在黨中央，國(guó)務(wù)院的關(guān)懷下，近幾年來(lái)持續(xù)，穩(wěn)健的發(fā)展，特別是保監(jiān)會(huì)提出”保險(xiǎn)姓保““保監(jiān)姓監(jiān)”的要求以后，保險(xiǎn)行業(yè)進(jìn)入了治理整頓，健康轉(zhuǎn)型的新發(fā)展階段。我國(guó)已于2017 年超越日本成為僅次于美國(guó)的全球第二大保險(xiǎn)市場(chǎng)。2019年，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)在高質(zhì)量發(fā)展的道路上穩(wěn)步前行，發(fā)展勢(shì)頭良好。..

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