【培訓對象】
所有已工作的職場人士

【培訓收益】
通過本次課程，讓授課對象從知識層面理解“現(xiàn)金流”、“財務狀況”、“財務目標”等概念，掌握“家庭生命周期”的理論知識。讓受眾從態(tài)度層面產(chǎn)生“我要理財”、“我要讓家庭資產(chǎn)保值升值”的意識。從技能層面能對自己的家庭生命周期進行判斷，分析自己的家庭階段及財務需求，并掌握常用的資產(chǎn)配置方法。為后期家庭理財?shù)於己玫幕A

 一、開題小游戲
家庭自我診斷：我在社會哪一層？
1、通過小游戲，引出我國的社會階層劃分
2、區(qū)分“中產(chǎn)家庭”和“中等收入人群”
2.1 什么是中產(chǎn)的標準
2.2. 什么是中等收入的標準
2.3 兩者有何區(qū)別？分析自己的投資特質及可能的理財喜好
二、最常見的理財誤區(qū)
1、混淆“收入”概念與“資產(chǎn)”概念
1.1 講解“現(xiàn)金流”和“資產(chǎn)”的區(qū)別
1.2 “家庭財務的八大類型”
2、 認為收入低資產(chǎn)少就不需要理財
2.1 “我的錢還不夠多，所以不需要理財”
2.2 “你不理財，財不理你”
3、只顧眼前，不管未來的短視心理
3.1潛在家庭需求的分析
3.2家庭理財潛在風險的分析

三、家庭生命周期
1、家庭生命周期的含義
2、家庭生命周期的特征呈現(xiàn)
用圖表呈現(xiàn)一個正常的家庭會經(jīng)歷的生命周期
用對比圖分析不同周期中的家庭，財務方面的特征
3、家庭生命周期的診斷方法
實操訓練：家庭生命周期的自我診斷
四、家庭資產(chǎn)風險規(guī)避
1、分析家庭資產(chǎn)縮水的主要成因
2、如何隔離風險，做好資產(chǎn)的保值增值規(guī)劃
2.1 意識清晰，行動保障
2.2 債務劃分及風險規(guī)避
2.3 合理的資產(chǎn)配置
五、投資理財四步走
1、通過家庭生命周期分析，明確不同階段的財務需求
2、梳理家庭現(xiàn)有的財務狀況，做出家庭財務狀況的診斷
3、根據(jù)需求，進行家庭財務目標的梳理和建立
3、根據(jù)財務目標和現(xiàn)有狀況，確定理財方案

企業(yè)財務、稅務審計、融投資、非財專題 訓練專家西南大學 人事與管理心理學 研究生
人事廳&教育廳注冊 會計專業(yè)副教授高級會計師 & 高級心理咨詢師
20 年企業(yè)財稅咨詢經(jīng)驗
西南石油大學 榮譽教授

四川財經(jīng)職業(yè)學院等多所高職院校 特聘校外專家四川職業(yè)培訓師訓練與認證中心 金牌講師
2019 年全國好講師大賽“最佳創(chuàng)新獎”得主

2019 年全國好講師大賽“全國 50 強”得主ACIA 國際注冊高級職業(yè)培訓師
ACIC 國際注冊高級企業(yè)教練

會計學及管理人事心理學雙料專才，會計專業(yè)副教授、高級會計師、高級心理咨詢師，曾在多家大學任教，從事企業(yè)財稅咨詢二十年，有著豐富的企業(yè)財務管理及培訓經(jīng)驗，近年來專注管理者綜合素質和財務管理能力的提升。基于多年的教學和實戰(zhàn)經(jīng)驗，在知名企業(yè)五糧液集
團、國家電網(wǎng)、民生銀行、建設銀行、四川郵政、新華文軒、宜賓市國資委、雅安國資委、香

港德匯嘉聯(lián)財富管理集團、臺灣雋天經(jīng)紀公司、安吉物流等做近百場全面預算、項目審計、會

計準則、財富規(guī)劃、稅務籌劃、非財能力提升、管理團隊建設等方面的培訓，客戶評價均在

95%以上，返聘率高，是能真正解決企業(yè)實際問題的實戰(zhàn)派講師。

企業(yè)定制課程：
《財務分析與企業(yè)決策》 《非財高管技能提升課》 《企業(yè)投融資及資產(chǎn)重組》
《企業(yè)股權結構及財稅解析》 《企業(yè)經(jīng)營風險及方案》 《創(chuàng)造高效益的阿米巴》

公開課程&沙龍類：
《高凈值人群的財務規(guī)劃》 《后疫情時代的投資策略》 《家庭生命周期及理財規(guī)劃》

《所得稅籌劃及政策解析》 《如何建立家庭財商思維》 《從財小白到財務自由》

1.有多行業(yè)企業(yè)財稅咨詢的實戰(zhàn)經(jīng)驗，對具體實操有很多實用實效的方法。

2.授課極具啟發(fā)性，是國內(nèi)少有的既懂顧問技術，又懂教練技術的老師，既能解決課堂上涉及的問題，又能引發(fā)學員反思個人的心智模式，產(chǎn)生頓悟。
3.課堂上安排一定的自由問答時間，面對學員在工作中常遇到的各種棘手問題，從容給出成熟、系統(tǒng)的解決方案。
4.敏銳度極高，對所培訓團隊的整體狀況，有清晰敏銳的洞察，課后會給企業(yè)領導者一些有價值的建議。
5.臺風穩(wěn)健，作風嚴謹，敬業(yè)負責，與學員有良好的互動，幽默互動中既活躍了課堂氣氛，又透著智慧，有些見解讓人受益終生。

調研方面
僅采用問卷調研，或僅聽 HR 的表述，或不調研 采取兩個步驟（先問卷調研，后電話訪談），三個層次的調研（企業(yè)領導， 企業(yè)HR，參訓學員代表），全方位摸
準客戶需求
內(nèi)容方面 只給零散的方法，或者只談理論 既有實用技能方法，也有背后的原
理，讓學員知其然也知其所以然

講授方面 直接講道理給學員，填鴨式，學員被動接受 更多地是啟發(fā)式，教練式，來引導學員自己思考、反思，最后老師提煉概
括，學員主動學習，印象深刻

案例方面 用多年周知的案例，或古代故事，有些脫離現(xiàn)實 全部用目前企業(yè)中常見的問題做案例，讓學員如身臨其境，有利于課后
在企業(yè)中解決類似問題
培訓焦點 只講行為方式，忽視思維方式的引
導 不僅講實用方法，重點培養(yǎng)學員的正
確的思維方式，這樣讓學員學到“根”

點評方面
只點評學員行為方面的問題，讓學員只看到自己的缺點，而沒看到盲點。 老師運用教練技術的精髓對學員的發(fā)言和表現(xiàn)做點評，句句到位，直指人心，讓學員看到自己的盲點，讓學 員看到自己一貫以來的模式是否有問題，這樣讓學員受益終生

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