一、不良貸款管理的內(nèi)涵與理念
（一）新常態(tài)下商業(yè)銀行不良貸款管理的新挑戰(zhàn)
（二）經(jīng)濟新常態(tài)下的金融新常態(tài)之特點
（三）客戶信用風險日益加大
（四）風險管理的兩個基本理念
（五）不良貸款管理中的盡職調(diào)查與盡職追索
1、不良貸款管理的基本原則
2、不良貸款的盡職調(diào)查
3、不良貸款清收處置預(yù)案的設(shè)計
4、做好不良貸款盡職追索——全力維護銀行合法權(quán)益——債權(quán)
二、盡職調(diào)查及道德風險防范
(一)盡職調(diào)查小組成員及各自作用
1、中介機構(gòu)與保密協(xié)議的簽署
2、盡職調(diào)查清單如何準備？
3、如何建立一套有效的信息獲取程序？
4、應(yīng)收集并分析與項目有關(guān)的哪些資料？
5、盡職調(diào)查結(jié)果的分析
(二)員工道德風險防范
1、單位的商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)該如何保護？
2、業(yè)務(wù)執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀行為該如何處置？
3、工作中的首問負責制為何？
4、工作中的內(nèi)幕交易、商業(yè)賄賂行為有哪些？(案例講解)
5、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員應(yīng)該遵守哪些要求？
6、金融從業(yè)人員投資股票應(yīng)遵守哪些規(guī)定？有哪些限制？
三、現(xiàn)金清收不良貸款的風險防控
（一）現(xiàn)金清收的含義
（二）不良貸款催收的法律風險規(guī)避
（三）行使抵銷權(quán)注意規(guī)避的法律風險
1、從借款人銀行賬戶扣收貸款本息應(yīng)該注意的問題
2、債權(quán)銀行能否通過法院凍結(jié)扣劃債務(wù)人在他行貸款賬戶的資金償債？
3、通過扣劃抵押物拆遷補償款清收不良貸款的案例分析
4、通過親屬或他人代償轉(zhuǎn)化不良貸款的案例分析
5、以非訴訟假道第三人代償不良貸款的案例分析
6、通過增加抵押擔保轉(zhuǎn)化不良貸款的案例分析
7、以服務(wù)為本訴訟與和解相結(jié)合收回不良貸款的案例分析
四、削債型債務(wù)重組處置不良貸款的風險防控
（一）削債型債務(wù)重組的操作思路
（二）還款免息處置不良貸款
（三）案例分析：
1、適度調(diào)整合同還款期限化解不良貸款
2、通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式快速收回不良貸款

五、以物抵債處置不良貸款的風險防控
（一）以物抵債的定義
（二）以物抵債——資產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)移的風險規(guī)避
（三）其他以物抵債方式
1、通過房地產(chǎn)開發(fā)商收回房屋快速清收不良貸款
2、由借款人自行處置抵押物償還債務(wù)
3、化整為零處置大額不良貸款
六、重組轉(zhuǎn)化處置不良貸款的風險防控股
（一）并購重組與企業(yè)破產(chǎn)
（二）破產(chǎn)重整不同于破產(chǎn)清算或破產(chǎn)和解
（三）運用破產(chǎn)重整處置不良貸款的意義
（四）銀行運用破產(chǎn)重整處置不良貸款的要點
七、訴訟清收不良貸款的風險防控
（一）訴訟前客戶信息的盡職調(diào)查
1、各類交易主體及償債責任真實性
2、合同條款的審查
3、合同怎樣用章簽字才能規(guī)避風險？
4、抵押物設(shè)置是否存在法律瑕疵
（二）基于償債保障——分析借款/擔保合同的法律風險
（三）“一訴了之”與“一判了之”的糾偏——訴訟的靈活性與訴后管理
1、直接申請執(zhí)行擔保物權(quán)特別程序的應(yīng)用
2、注意方式、以硬碰硬、以訴促談
3、注意規(guī)避執(zhí)行抵押物處置的關(guān)聯(lián)關(guān)系
4、加強訴后管理，把握清收機會
5、關(guān)注訴后，對抵質(zhì)押物管理不慎引發(fā)賠償風險
（四）關(guān)注：不良貸款呆賬核銷處置的風險控制
1、以呆賬核銷處置不良貸款
2、財政部、中國銀監(jiān)會發(fā)布《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》規(guī)定
八、我國實施債權(quán)人委員會制度的推進情況
（一）主辦行制度的升級
（二）創(chuàng)新方式的準定位及準傳達
（三）職能、機制、監(jiān)管的融合
九、債權(quán)人委員會制度的債權(quán)保護職能運作
（一）協(xié)調(diào)性問題
1、授信準入先決條件難落地
2、市、縣兩級政府態(tài)度取向問題
3、擔保企業(yè)協(xié)調(diào)問題
（二）企業(yè)幫扶職能問題
1、行業(yè)情況
2、宏觀經(jīng)濟形勢
3、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整
4、銀行信貸政策
（三）社會責任干預(yù)市場導(dǎo)向
1、供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革背景下“三去”任務(wù)
2、行信貸偏好所引發(fā)的挑戰(zhàn)
（四）政策差異所引發(fā)的問題
1、信貸準入政策差異
2、各類機構(gòu)參與程度差異
 

北京大學法學院民商法博士
瑞典斯德哥爾摩大學法學院歐洲知識產(chǎn)權(quán)法碩士
美國天普大學比斯利法學院法學碩士
中國人民大學中法學院經(jīng)濟學系主任
人大國際學院金融風險管理學科副教授、金融專業(yè)（風險管理方向）碩士研究生導(dǎo)師
教育部直屬—中國人民大學民商事法律科學研究中心專職副研究員
中國人民大學全球化研究中心研究員
蘇州園區(qū)社會科學研究中心評審委員會專家組成員

【個人簡介】
北京大學法學院民商法博士，瑞典斯德哥爾摩大學法學院歐洲知識產(chǎn)權(quán)法碩士，美國天普大學比斯利法學院法學碩士(美國金融法方向)，中國政法大學經(jīng)濟法系經(jīng)濟法學士，2008-2010于中國人民大學國際關(guān)系學院擔任博士后研究員，講師。
在參與國家會議方面：
2018年9月30日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”晚會
同年12月18日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”大會，習大大出席大會并發(fā)表重要講話。
2019年10月1日受邀參加中華人民共和國成立70周年大會
在參與重要會議方面：
2016年4月17日獲得TEDx邀請于蘇州會場發(fā)表專場演講。
2015年10月16日代表中國人民大學參與農(nóng)業(yè)部政策法規(guī)司關(guān)于農(nóng)村金融的農(nóng)業(yè)政策座談會并發(fā)表專業(yè)意見。
參與中國銀行研究所舉辦的金融機構(gòu)首席風險官(CRO)峰會，并發(fā)表專業(yè)報告。
曾參與最高人民法院金融創(chuàng)新?lián)Ｕn題調(diào)研，并代表中國人民大學國際學院作為協(xié)辦方協(xié)辦中國破產(chǎn)法論壇2016。
2015、2016、2017、2018年連續(xù)獲法國波爾多商學院金融系邀請前往法國授課，主講中國宏觀經(jīng)濟及其金融風險管理課程。
曾參與中國人民大學國際學院金融風險管理學科GAB-GEC(全球顧問專家委員會及風險建模委員會)年度風險管理研討會，并負責接待世界銀行首席科技官、美國道富銀行副行長、渣打銀行亞洲區(qū)首席風險官等會議高管，并參與學術(shù)研討。

【主講課程】
銀行金融風險類
《商業(yè)銀行面臨的主要合規(guī)風險挑戰(zhàn)與管控對策》《商業(yè)銀行法律合規(guī)風險防范》
《內(nèi)控案防與建設(shè)新時代全球一流銀行》《銀行合規(guī)管理與反洗錢趨勢分析》
《零售銀行發(fā)展政策與業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢》《商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)風險管理》
《民法典對未來銀行和保險行業(yè)的影響》《銀行信貸從業(yè)人員職業(yè)操守及監(jiān)管走向》
《金融創(chuàng)新模式下的銀行不良資產(chǎn)清收與處置》《不良貸款清收與處置和債委會運作實務(wù)》
《小額貸款業(yè)務(wù)流程及風險控制培訓(xùn)》《行業(yè)風險與授信策略分析及信貸風險管理》
《銀行信貸業(yè)務(wù)中的法律風險防范與控制》
《國有企業(yè)投融資風險管理》《金融前沿科技運用》
《互聯(lián)網(wǎng)金融風險與防控》《企業(yè)投融資法律風險》
《金融創(chuàng)新下的行業(yè)風險控制》《金融前沿科技運用》《普惠金融支持實體經(jīng)濟發(fā)展》
《民法典解讀及對金融業(yè)的影響》《公司治理與股權(quán)設(shè)置》
法律合規(guī)風險類
《國有企業(yè)法律風險與內(nèi)控合規(guī)管理》《民法典視野下的國有企業(yè)法律風險合規(guī)管理》
《法律風險防范與反腐倡廉教育》
《上市公司管理人員風險管理》《上市公司信息披露風險管控》《上市企業(yè)風險識別與防范》
《企業(yè)法律風險管理》《企業(yè)合同管理》
公司治理資本類
《上市公司規(guī)范治理與運作》
《國有企業(yè)董事會建設(shè)》《國有企業(yè)董監(jiān)事履職》
《國有企業(yè)資產(chǎn)管理》
《國企改革與混合所有制實施》

【研究方向】
金融風險專業(yè)：銀行操作風險、內(nèi)部控制、信貸風險、合規(guī)、投融資風險
法律專業(yè)：公司治理及企業(yè)公司法、合同風險防范、投融資擔保、企業(yè)上市法律法規(guī)
著作：
《商法概論》，中國人民大學出版社
《工傷法律操作小全書》，法律出版社
《有限責任公司股東退出機制研究》，中國政法大學出版社
參編國家十一五規(guī)劃教材《經(jīng)濟法概論》中國人民大學出版社
參編《公司治理與轉(zhuǎn)型》中國商業(yè)出版社