【培訓對象】
銀行財務工作分管領導，計劃財務部、會計結算部等相關部門領導及財務會計業(yè)務骨干。


【培訓收益】
通過商業(yè)銀行的管理現(xiàn)狀做好商業(yè)銀行的財務管理和并購管理以及流動風險管理

第一部分 商業(yè)銀行財務管理—某行的財務管理報告
一、商業(yè)銀行財務管理現(xiàn)狀
1．金融環(huán)境與我國商業(yè)銀行財務管理現(xiàn)狀
2．商業(yè)銀行財務管理體系組織架構與運作模式
3．財務管理與商業(yè)銀行經營管理策略
4．商業(yè)銀行財務會計體系的改進與完善
二、資本風險管理與規(guī)章政策
1．國際銀行業(yè)資本要求與我國銀行資本狀況分析
2．資本管理強化與資本風險化解
3．銀監(jiān)會《商業(yè)銀行資本充足率信息披露指引》背景與影響
4．《指引》并表范圍與資本及資本充足率要求
5．信用風險、市場風險、操作風險、資產證券化風險的暴露與評估
三、商業(yè)銀行資產管理與規(guī)章政策
1．資產負債比例與風險管理的完善
2．信貸資產風險成因與措施
3．銀監(jiān)會《商業(yè)銀行資產證券化風險暴露監(jiān)管資本計量指引》背景與解讀
四、商業(yè)銀行利率與匯率風險管理
1．利率風險防范存在的問題與對策
2．各類匯率風險管理的一般策略
3．銀監(jiān)會《商業(yè)銀行銀行賬戶利率風險管理指引》背景與解讀
五、表外業(yè)務財務管理與并購管理
1．商業(yè)銀行表外業(yè)務種類與風險防范
2．銀行并購的效益分析與并購策略
六、商業(yè)銀行流動性風險管理
1．銀監(jiān)會《商業(yè)銀行流動性風險管理指引》解讀
2．流動性風險管理體系構架與內部控制
3. 流動性風險管理方法與技術
第二部分 商業(yè)銀行內控機制
一、前言
1.內控產生和發(fā)展
2.內控目標與經濟價值
案例：某行基于價值導向的全面預算管理
二、內控要素
1.內控系統(tǒng)與要素
2.內控環(huán)境
3.風險評估
4.內控措施
5.信息反饋
6.監(jiān)督評價
案例：山西票號內控系統(tǒng)
三．內控指標體系設計
1.設計依據
2.管理工具
3.EVA—業(yè)績考核
4.BSC與內控指標體系
案例：小出納與金庫的故事
四、商業(yè)銀行財務管理與內控風險防范實踐經驗交流

IPTS國際職業(yè)培訓師行業(yè)協(xié)會高級職業(yè)培訓師

國際注冊心理咨詢師

n 主要職業(yè)經歷：

清華同方安全事業(yè)部大區(qū)經理、部門經理

法國布爾有限公司銷售總監(jiān)

三家咨詢公司的銷售部經理、培訓總監(jiān)

10年以上銷售實踐經歷，6年以上團隊管理經驗

針對IT、通信、金融等行業(yè)多年職業(yè)培訓經歷

n 主要社會職務：

北京華旗資訊數碼科技有限公司特聘講師

北京三一盛世技術培訓有限公司特聘講師◆

肖先生主講課程包括：

u 《卓越銷售團隊管理》（2天）

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u 《抱怨投訴處理》

u 《如何做一名優(yōu)秀的主管》

u 《8090后員工管理》

u 《工作就是責任》

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務全流程管理

   

  一、貸前風險識別技巧貸前準備常用調查網站貸前調查的要點（一）客戶信用調查還款意愿還款能力科學合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經營情況調查經營的合規(guī)合法性經營的商譽經營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務概念和作用第二節(jié) 基礎知識1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務流程1.綜合柜員出納業(yè)務主要工作任務1)七個方面的工作要求2.收款業(yè)務操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應掌握2)清點現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務涵義1)分業(yè)經營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務3)中間業(yè)務和表外業(yè)務的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務體現(xiàn)的性質1)不是資產或負債業(yè)務2)自營和委托的關系3)收費4)風險5)體現(xiàn)出銀行的信譽4.中間業(yè)務得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個人消費信貸結合 在產品設計、營銷方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯(lián)技術的發(fā)展使互聯(lián)網金融成為可能（三）互聯(lián)網金融對傳統(tǒng)銀行資產業(yè)務的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網金融成為大勢所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網絡銀行（三）第三方支付（四）網絡資產交易平臺 （五）財富管理（六）個人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個人消費營銷、產品設計和風控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經驗借鑒1、銀行：線下——互金平臺：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數據驅動模式、場景驅動模式3、銀行：銀行高貢獻客戶——互金平臺：學生、農民、工人、白領、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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• 商業(yè)銀行大數據應用創(chuàng)新

   

  一、大數據核心理念及數字化營銷1、大數據的核心理念及思維Ø大數據是探索事物發(fā)展和變化規(guī)律的工具Ø一切不以解決業(yè)務問題為導向的大數據都是耍流氓Ø大數據的核心能力發(fā)現(xiàn)業(yè)務運行規(guī)律及問題探索業(yè)務未來發(fā)展趨勢Ø從案例看大數據的核心本質2、數字營銷時代的到來Ø..

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