一、基礎部分
1.風險管理的目標是？（c）
A：減少企業(yè)損失
B: 保證企業(yè)經(jīng)營管理合規(guī)
C: 保持和提升企業(yè)價值
D：股東收益最大化
2.如下的說法哪一種是不成立的（c）
A：風險是自然因素造成的
B：風險是人為因素造成的
C：只要合規(guī)就可以極大抑制風險
D：只要資本金充足就可以應對重大風險
3.為防止企業(yè)關鍵人物被競爭對手挖走而造成損失，企業(yè)不適宜的應對方式可能為（b）
A：為企業(yè)的關鍵人物買保險
B：找最信任的家族成員培養(yǎng)他們擔當重要角色
C： 提高薪水水準
D：入職前簽訂法律條約
4.對企業(yè)內部控制描述不正確的語句是（b）
A：企業(yè)內部控制是指對操作層面的風險實施控制
B：內部控制體現(xiàn)了風險改善的基本策略
C: 企業(yè)內部控制會發(fā)生失效的情況
D：合規(guī)是內控設計一般應考慮的重要內容
5.內部控制的目標是（f）
A：保護資產(chǎn)安全和會計賬目清晰準確
B：資產(chǎn)安全和經(jīng)營合法合規(guī)
C: 達成企業(yè)的戰(zhàn)略目標
D：保證企業(yè)經(jīng)營的效率效果
E：上述ABCD
F: 上述ABD
6.內部控制體系的天然缺陷是（d）
A：體系設計不合理
B：執(zhí)行者意志不堅定
C：領導超越內部控制權限
D：團伙合謀舞弊
E：決策和策略失誤
7.下面關于操作風險管理和內部控制關系的描述哪個正確？（d）
A：內部控制包含操作風險管理
B：內部控制和操作風險在體系上實際是等同的
C：內部控制是操作風險的事先管理部分
D：操作風險管理包含內部控制
8.操作風險管理要求我們（a）
A：準確度量發(fā)生在執(zhí)行層面上的操作風險損失
B：必須經(jīng)常檢查相關決策的正確性
C：建立風險一旦發(fā)生的風險對沖補償機制
D：本著對風險零容忍的態(tài)度來管理和抑制風險
9.風險管理文化主要強調的是（c）
A：企業(yè)員工對風險實際應對的方式
B：企業(yè)員工對風險的控制方法
C：企業(yè)員工面臨風險的處置態(tài)度
D：企業(yè)的社會責任
10.操作風險與內部控制最大的不同在于（c）
A：操作風險主要處理欺詐風險
B：操作風險強調了信息風險
C：操作風險能夠應對內控失效造成的風險
D：操作風險不僅是基于流程的也是基于目標的

——多選題——
11.操作風險管理中識別風險點的常用方法主要有（ac）
A：調查問卷和訪談
B：結構分析和最優(yōu)化模型
C：歷史損失數(shù)據(jù)分析和頭腦風暴
D：模擬仿真和人工智能
12.企業(yè)的風險其產(chǎn)生的原因主要是由于（bcd）
A：競爭對手造成的；
B: 內部管理不善造成的
C：決策造成的
D: 外部經(jīng)營環(huán)境不確定性造成的
13.如下的哪一種對風險管理的描述更為合理？（acd）
A: 風險管理是一種文化
B: 風險管理是一種能力和監(jiān)管要求；
C： 風險管理是一種能力和實踐；
D: 風險管理是服務于戰(zhàn)略制定和戰(zhàn)略實施的
14.以下描述你認為哪些是正確的？（acd）
A：財務數(shù)據(jù)可以反映一定的企業(yè)內部控制水平
B：企業(yè)內部控制存在極端壓力情形
C：企業(yè)內部控制的水平表征著一種企業(yè)所處的風險水平
D：企業(yè)內部控制水平的基調一般是由CEO決定的

二、業(yè)務相關部分
1.作為一家出口貿易企業(yè)它所面臨的主要風險包括：（a）
A: 匯率風險和信用風險
B：利率風險和匯率風險
C：利率風險和期權價值風險
D：政治風險和股價風險
2.對于貿易業(yè)務流程上的風險控制最有效的方法是（b）
A：對照內部控制手冊查找風險點
B：利用業(yè)務管理信息系統(tǒng)進行風險監(jiān)測
C：根據(jù)風險損失的大小提取風險撥備
D：通過風險管理文化建設提高風險管理意識
3.監(jiān)管嚴格禁止的貿易公司開展類銀行金融業(yè)務主要是因為（c）
A：貿易公司不務正業(yè)
B：貿易公司不正當競爭
C：貿易公司不夠專業(yè)
D：貿易公司沒有多余資金
4.風險監(jiān)管的有效方式是（f）
A：塑造風險管理文化
B：制定風險管理政策
C：建立風險監(jiān)管指標體系
D：通過審計評價風險管理體系有效性
E：C和D
F：A、B、C、D全部
5.衡量公司的經(jīng)營風險歸根結底是要看（a）
A： 綜合績效和資金鏈風險
B：市場風險和戰(zhàn)略風險
C：匯率風險和商品價格風險
D：內部控制有效性和人力資源風險
6.發(fā)生在貿易業(yè)務過程中的風險完全可以離線地從（d）
A：交易過程中發(fā)現(xiàn)風險
B：合同條款中發(fā)現(xiàn)風險
C：交易對手的信用調查中發(fā)現(xiàn)風險
D：資金流、物資流、商業(yè)事務流和信息流中發(fā)現(xiàn)風險
7.貿易決策風險管理的核心規(guī)則應該是（b）
A：基于“三重一大”的決策民主化
B：從資產(chǎn)配置集中度和交易對手信用兩方面評估風險
C：確立的程序化的決策流程
D：對交易項目實施全生命周期管理
8.國際貿易業(yè)務交易過程中的風險點識別應當主要通過（d）
A：對業(yè)務人員的調查問卷來識別風險點
B：對公司高層管理人員的訪談來識別風險點
C：召開專家研討會議進行頭腦風暴來識別風險點
D：對歷史發(fā)生的欺詐、糾紛、損失案例的分析來識別風險點
9.對交易過程中的風險進行控制的最根本方法是（d）
A：分析發(fā)生風險的部位
B：業(yè)務操作合規(guī)
C：多請示匯報
D：依賴風險監(jiān)測預警系統(tǒng)
10.貿易術語風險主要涉及（c）
A：買賣雙方的語言溝通障礙
B：買賣雙方對質量的保證
C：貨物損失責任及價格
D：貿易中介機構選擇的優(yōu)劣
11.國際貿易中，F(xiàn)OB是指賣方應在約定的裝運港將貨物裝到買方指定的船上，當貨物越過船舷后，賣方即履行了他的交貨義務；CIF是指賣方必須負擔貨物運至約定目的港所需的成本和運費。試分析如下進出口業(yè)務承擔的風險最??？（a）
A：出口CIF進口FOB
B：出口FOB進口CIF
C：出口FOB進口FOB
D：出口CIF進口CIF
12.如下敘述哪一種是正確的（c）
A：貿易信用風險管理的成效以違約事件的多寡來衡量
B：貿易信用風險管理的成效以客戶盡職調查的完備性來衡量
C：貿易信用風險管理的成效以違約損失和貿易總體績效來衡量
D：貿易信用風險管理的成效以授信管理的合規(guī)滿足度來衡量
13.貿易業(yè)務授信管理的主要內容包括（a）
A：交易許可和交易條件
B：糾紛的處置原則和處置方法
C：交易對手違約的補償機制
D：交易過程中客戶帶來風險的應對職責
14.貿易結構集中度風險管理是用來應對（b）
A：經(jīng)濟周期變化帶來的系統(tǒng)性風險
B：市場以及經(jīng)濟波動帶來的非系統(tǒng)性風險
C：資金及其他資源配置效率的風險
D：業(yè)務流程管理及貿易決策復雜度風險
15.在集中度限額管理中對超限額的現(xiàn)象應該（d）
A：堅決給予拒絕
B：留有一定裕度在其范圍內允許超限
C：等待下一個預算期再給出新的限額
D：提出申請評估后決定是否允許超限
16.貿易公司的貨權風險是指（f）
A：虛假提貨單的風險
B：貨代、倉儲方與買方勾結的風險
C：倉儲管理不當?shù)娘L險
D：內部人員對貨權轉移操作違規(guī)甚至欺詐的風險
E：只是ABD
F：ABCD全部都是
17.采用多幣種進行貿易結算來規(guī)避匯率風險主要是因為（d）
A：本幣在結算中的比重升高
B：多個幣種的平均波動較小
C：多個幣種可以打破一家貨幣結算的壟斷優(yōu)勢
D：多種貨幣匯率間呈現(xiàn)出的漲跌對沖
18.貿易公司的流動性風險產(chǎn)生的原因主要是（c）
A：公司賬面虧損
B：公司資產(chǎn)與負債不平衡
C：交易過程中收付款期限不同步
D：財務部門資金管理不完善
19.貿易公司為了擴大經(jīng)營規(guī)模采取負債經(jīng)營的風險決策依據(jù)是（d）
A：償還債務安排的復雜性
B：流動性管理的難度
C：支付財務費用對資產(chǎn)效能的降低
D：總資產(chǎn)報酬率與負債利息率的高低
20.如下哪些方法是流動性風險管理的常用工具？（a）
A：比例分析法和缺口分析法
B：比例分析法和比重分析法
C：現(xiàn)金流分析法和結構分析法
D：動態(tài)模擬法和波動分析法

——多選題
21.貿易商本身存在向上下游融通資金的職能，以下融資方式哪些屬于貿易商可以操作的衍生流程？（abc）
A：預付款融資
B：倉單質押融資
C：信用證打包貸款
D：資產(chǎn)證券化融資
22.貿易公司自營模式下面臨的商品價格波動風險包括（ac）
A：貨物跌價風險
B：供應商斷貨風險
C：下游棄貨拒收風險
D：供應商哄抬價格風險
23.在大宗商品貿易業(yè)務風險管控中，企業(yè)風險部管理的作用是（bd）
A：塑造風險管理文化
B：支持業(yè)務部門的風險管理
C：主持業(yè)務部門的風險管理
D：獨立于業(yè)務部門進行風險監(jiān)測和預警
24.對貿易公司各個貿易項目的交易過程進行的風險監(jiān)測證明是一種有效的風險管理方法，監(jiān)測的內容包括（ad）
A：資金流和信息流
B：交易對手的信用狀況
C：人員行為和人員資格
D：物資流和商事流
25.對貿易公司進行經(jīng)營風險預警主要根據(jù)是（bc）
A：發(fā)生事項的分析和排序
B：經(jīng)營合規(guī)性
C：管理者的風險偏好和風險容忍度
D：管理的先進性
26.貿易公司經(jīng)營業(yè)績不理想其合乎邏輯的現(xiàn)實原因可能來源于（ac）
A：發(fā)展戰(zhàn)略的不清晰以及戰(zhàn)略制定與企業(yè)內外部環(huán)境不匹配
B：企業(yè)外部環(huán)境不理想和社會責任管理不到位
C：企業(yè)內部控制體系有缺陷
D：煤炭等大宗商品的價格波動經(jīng)常使企業(yè)處于不利地位 

【講師背景】
中國科學院、斯坦福大學的博士、博士后
在中國科學院、國務院發(fā)展研究中心長期從事研究工作
北京市運籌學會常務理事
風險管理師資格認證中國專家委員會委員
CERM專家認證（中國）委員會委員
世界銀行、亞洲開發(fā)銀行、Ernst & Young、中國APEC IEG、中國勞動部養(yǎng)老保險項目的信息系統(tǒng)及決策支持系統(tǒng)項目專家
中華人民共和國國務院發(fā)展研究中心市場流通部任副研究員
北京卡斯特信息系統(tǒng)技術有限公司CEO、SinoMD International Ltd.，創(chuàng)智科技集團公司副總裁
銀科博星科技有限公司總裁
中國軟件公司首席風險咨詢顧問
嘉睿軟件首席設計師
【講師經(jīng)歷】
胡樂群博士長期從事企業(yè)風險管理咨詢工作，對企業(yè)戰(zhàn)略風險管理、財務風險管理、投資風險管理、操作風險管理、市場風險、內部控制等有較為豐富的理論基礎和實踐的經(jīng)驗。
長期從事企業(yè)績效評估、企業(yè)經(jīng)營管理決策支持系統(tǒng)、企業(yè)內部控制的研究及工具軟件的開發(fā)工作。在經(jīng)濟控制論、系統(tǒng)工程、大系統(tǒng)化、多目標決策、決策支持系統(tǒng)等方面的國內外學術會議及雜志上發(fā)表過20余篇論文。
在經(jīng)濟控制論、系統(tǒng)工程、大系統(tǒng)最優(yōu)化、多目標決策、決策支持系統(tǒng)、風險預警系統(tǒng)等方面的國內外學術會議及雜志上發(fā)表過20余篇論文。
同時，胡博士也在IT行業(yè)有較寬的業(yè)務經(jīng)驗，在應用軟件系統(tǒng)開發(fā)上涉獵過許多行業(yè)，出任過多個軟件產(chǎn)品和計算機信息管理系統(tǒng)、交易系統(tǒng)和業(yè)務管理系統(tǒng)的總設計師，在技術管理、技術組織和技術開發(fā)上做了大量的工作。
目前胡樂群博士作為中國軟件公司首席風險咨詢顧問，負責公司金融行業(yè)以及工商企業(yè)風險管理咨詢方面的規(guī)劃、風險識別模型、風險管理信息系統(tǒng)建設等工作，承擔了銀監(jiān)會、商業(yè)銀行和企業(yè)集團公司風險管理重大項目的咨詢顧問和業(yè)務支持工作。
胡樂群博士一直致力于信息技術在風險決策支持系統(tǒng)中的應用的研究和實踐，在美國斯坦福大學從事博士后研究期間，作為主要技術負責人完成了“中國宏觀經(jīng)濟決策支持系統(tǒng)”。是我國第一個用于國家級經(jīng)濟決策的計算機系統(tǒng)。自2006年以來，胡樂群博士加入了亞洲風險管理學會有關企業(yè)績效評估、企業(yè)經(jīng)營管理決策支持系統(tǒng)、企業(yè)內部控制、風險管理的研究及工具軟件的開發(fā)研究工作，并一直擔任亞洲風險管理學會認證風險管理師培訓《風險評估》、《風險信息》、《內部控制》、《操作風險》和《財務風險》、《決策與戰(zhàn)略風險》課程的授課老師。
【主講課程】
商業(yè)銀行風險管理系列培訓課程安排（按上課時間順序共12天課程）
基礎課程
1.風險管理縱論（銀行八大風險導引）
2.風險評估基礎
3.企業(yè)內部控制
4.通過財務報表識別經(jīng)營風險（資金鏈風險）
5.通過財務報表識別經(jīng)營風險（企業(yè)綜合績效）
專業(yè)課程
6.商業(yè)銀行全面風險管理體系建設（基于指引）
7.商業(yè)銀行資本管理
8.商業(yè)銀行流動性風險與利率風險管理
9.商業(yè)銀行全流程信用風險管理
10.客戶評級與債項評級
11.基于稽核與審計業(yè)務的合規(guī)操作風險管理
12.資產(chǎn)負債管理之資金轉移定價與成本分攤
13.風險預警體系構建與風險限額管理
工商企業(yè)風險管理培訓
基礎培訓
1.風險管理縱論（可選）
2.風險評估
3.內部控制
4.風險管理體系建設
實操培訓
1.戰(zhàn)略風險管理
2.經(jīng)營風險管理
3.財務風險監(jiān)測與管理
4.市場風險管理
5.操作風險管理
6.內部控制審計
7.風險預警體系建設
8.風險管理信息系統(tǒng)建設
9.風險財務影響分析（高級） 

• 大宗商品價格趨勢分析與戰(zhàn)略采購

   

  課程目的1、誰能夠有效地把握這些對企業(yè)盈利有重大影響的原材料的價格趨勢，進行戰(zhàn)略性的采購，誰就能夠贏得成本先機，提升公司產(chǎn)品競爭力，并進一步達到投資與戰(zhàn)略盈利的目的。2、當前，運用供應市場研究的方法和趨勢分析技巧對大宗商品價格走勢進行把握，已經(jīng)成為領先企業(yè)的必備之功，而且這種方法的重要性越來越被企業(yè)的戰(zhàn)略投資部、戰(zhàn)略采購部、采購資源部、采購計劃部..

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